Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele kapsamında para transferlerinde yeni bir uygulama devreye giriyor. Buna göre belirli tutarın üzerindeki para transferlerinde kullanıcılar, işlemin amacını açıklamak zorunda olacak. Daha önce 200 bin TL olarak gündeme gelen limit, yapılan çalışmaların ardından 400 bin TL’ye yükseltildi. Yeni düzenleme ile 400 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde en az 20 karakterlik açıklama girilmesi zorunlu hale gelecek.
15 Mart’ta devreye alınacak
Yeni sistemin 15 Mart itibarıyla uygulanması bekleniyor. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık uygulamaları ve ATM kanalı üzerinden yapılan para transferlerinde; gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan gönderimlerin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, kullanıcıdan transferin hangi amaçla yapıldığına ilişkin açıklama istenecek.
Daha yüksek tutarlara ek yükümlülük
Uygulama yalnızca 400 bin TL üzeri transferlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek meblağlarda kademeli ek yükümlülükler de devreye girecek:
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilebilecek.
Daha önce ertelenmişti
Daha önce gün içinde 200 bin TL’yi aşan transferlerde açıklama zorunluluğu planlanmış ancak yeni yılda yürürlüğe girmemiş ve ertelenmişti. Yeni düzenleme ile limit ve kapsam yeniden şekillendirilerek uygulamanın mart ortasında başlatılması hedefleniyor.
