Son dönemde artış gösteren IBAN dolandırıcılığı vakalarında yeni bir yöntem dikkat çekiyor. Dolandırıcılar, vatandaşların banka hesaplarına küçük miktarlarda para göndererek süreci başlatıyor. Bu miktarın bazen 1 TL gibi düşük tutarlar olabildiği belirtiliyor.
Geri gönderme talebiyle devreye giriyorlar
Hesaba para gönderildikten kısa süre sonra dolandırıcılar iletişime geçerek paranın yanlışlıkla gönderildiğini öne sürüyor. Vatandaşlardan, gönderilen tutarın farklı bir IBAN adresine iade edilmesi talep ediliyor.
Farkında olmadan suç zincirine dahil olunabiliyor
Uzmanlara göre bu yöntemde asıl amaç, yasa dışı paranın izini kaybettirmek. Kişi iyi niyetle parayı başka hesaba gönderdiğinde, para transferi kendi hesabından yapılmış gibi görünüyor ve bu durum kişiyi dolandırıcılık sürecinin bir parçası haline getirebiliyor.
Kara para aklama riski öne çıkıyor
Gönderilen paranın çoğu zaman dolandırıcılık yoluyla elde edildiği ve farklı hesaplar üzerinden dolaştırılarak izinin silinmeye çalışıldığı belirtiliyor. Bu nedenle yapılan her işlem, hukuki açıdan risk oluşturabiliyor.
Uzmanlardan kritik uyarı
Uzmanlar, tanımadık kişilerden gelen paraların kesinlikle doğrudan iade edilmemesi gerektiğini vurguluyor. Böyle bir durumda bankayla iletişime geçilmesi ve işlemin resmi kanallar üzerinden yapılması öneriliyor.
Binlerce kişi etkilendi
Son dönemde yaygınlaşan bu yöntemle çok sayıda kişinin mağdur olduğu belirtilirken, yetkililer vatandaşların IBAN üzerinden gelen şüpheli işlemlere karşı dikkatli olması gerektiğini ifade ediyor.
