Kredi Kartıyla Altın Alıp Nakit Çevirenlere Ceza Uyarısı: Dolandırıcılık Suçlaması Kapıda
Son dönemde kredi kartıyla altın alıp, ardından bu altını satarak nakit paraya çevirenlerin sayısında artış yaşanıyor. Ancak bu yöntem, ciddi hukuki riskleri de beraberinde getiriyor.
Hukukçular, kredi kartıyla altın alıp borcunu ödemeyen kişilerin “kasten dolandırıcılık” suçlamasıyla karşı karşıya kalabileceğine dikkat çekiyor. Bankalar da bu tür işlemleri yapan müşterileri yakın takibe almış durumda. Bazı bankalar, söz konusu işlemleri gerçekleştirenler hakkında suç duyurusunda bulunmaya hazırlanıyor. Kullanıcılara gönderilen uyarı mesajlarında, “Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir,” denildi.
Kuyumcular da Denetim Altında
Sadece bireysel kullanıcılar değil, altın alım-satımında rol alan kuyumcular da denetimden kaçamıyor. Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB), kredi kartı üzerinden yapılan **“nakit dönüşüm zinciri”**ne aracılık eden ve vergi usulüne aykırı işlem gerçekleştiren kuyumculara para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi yaptırımlar uygulayabilecek. Hatta bazı kuyumculara, lisans iptali tehdidi içeren resmi tebligatlar gönderildiği belirtiliyor.
İşlemler Otomatik Takipte
Yeni geliştirilen risk analiz sistemleri, kredi kartıyla yapılan ve 500 bin TL’nin üzerindeki altın alımlarını otomatik olarak tespit ediyor. Bu tür harcamaların ardından, kullanıcılar ve ilgili işletmeler hakkında denetim süreçleri başlatılıyor.
Hapis Cezası Uyarısı
Uzmanlar, kredi kartıyla altın alıp aynı gün satmanın yalnızca bir borç riski oluşturmadığını, aynı zamanda cezai sorumluluk doğurabileceğini vurguluyor. Hukuki süreçle karşılaşmamak için bu tür işlemlerin dikkatle yapılması gerektiğinin altı çiziliyor.
