Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te değişikliğe gidildi. Düzenlemeyle bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuların kimlik tespitinde uygulayacağı parasal sınırlar değiştirildi.
Kimlik tespiti sınırı 370 bin TL oldu
Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin TL'den 370 bin TL'ye yükseltildi.
Buna göre işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL ve üzerinde olması durumunda müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
Elektronik transferlerde sınır 30 bin TL'ye çıktı
Yönetmelik değişikliğiyle elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler için belirlenen parasal sınır da artırıldı.
Daha önce 15 bin TL olarak uygulanan bu sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin TL'ye çıkarıldı.
İnternet ve mobil işlemlerde SMS doğrulaması
Düzenlemeyle finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallarda uyguladığı müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni hükümler de getirildi.
Müşterinin kimliği, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama koduyla doğrulanabilecek. Bu yöntemin kullanıldığı işlemlerde imza örneği alınmayacak.
SMS doğrulamasında güvenlik şartı aranacak
Kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek. Ayrıca işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlanması şartı aranacak.
Finans kuruluşlarının, yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem gerçekleştirmesi riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini de uygulaması gerekecek.
