Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele kapsamında para transferlerinde yeni bir düzenleme hayata geçiriliyor. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun (BDDK) hazırladığı uygulamaya göre, 400 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde açıklama zorunluluğu getirilecek.
Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan limit, yapılan etki analizleri sonrası 400 bin TL’ye yükseltildi. Yeni sistemin 15 Mart itibarıyla devreye alınması planlanıyor.
En az 20 karakterlik açıklama şartı
Yeni uygulamaya göre, gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan para transferlerinin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, kullanıcıların en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması girmesi gerekecek.
Açıklama bölümünde, para transferinin hangi amaçla yapıldığına dair detaylı bilgi verilmesi zorunlu olacak. Açıklamanın yetersiz görülmesi halinde transfer işleminin onaylanmaması da söz konusu olabilecek.
Yüksek tutarlara kademeli ek yükümlülük
Düzenleme yalnızca 400 bin TL üzeri işlemlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı transferler için kademeli yükümlülükler uygulanacak:
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilecek.
ATM işlemleri de kapsama alındı
Yeni düzenleme, internet ve mobil bankacılığın yanı sıra ATM üzerinden yapılan para transferlerini de kapsayacak. ATM’den yapılan işlemlerde de tek seferde ya da bağlantılı işlemler toplamında 400 bin TL sınırının aşılması halinde açıklama zorunluluğu uygulanacak.
Amaç: Finansal şeffaflık ve suçla mücadele
Uzmanlar, düzenlemenin temel amacının finansal şeffaflığı artırmak, kara para aklama ve yasa dışı finansman faaliyetleriyle mücadeleyi güçlendirmek olduğunu belirtiyor.
