MASAK’tan Yeni Düzenleme: EFT, Havale ve Nakit İşlemler Sıkı Takibe Alınıyor
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı ve kayıt dışılıkla mücadeleyi güçlendirmek amacıyla yeni bir tebliğ taslağı hazırladı. 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanan düzenleme, yüksek tutarlı EFT, havale ve nakit işlemler için beyan zorunluluğu getiriyor.
Yüksek Tutarlar İçin Beyan Formu Şartı
Dünya Gazetesi’nin aktardığına göre, FATF (Financial Action Task Force) standartları esas alınarak hazırlanan taslak, belirli bir tutarın üzerindeki nakit işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulmasını ve işlemi destekleyen belgelerin sunulmasını zorunlu kılıyor.
Elektronik Transferlere Standart Açıklama
Düzenleme kapsamında EFT ve havale işlemlerinde, mevcut açıklama alanlarının yanı sıra asgari açıklama standartları da belirlenecek. Böylece transferin amacı netleşecek ve olası mali suçların önlenmesi hedeflenecek.
Kamuoyunun Görüşüne Açık
Tebliğ taslağı, 1 Ağustos 2025’te MASAK’ın internet sitesinde yayımlandı. İlgililer, 18 Ağustos 2025’e kadar görüş ve önerilerini çevrim içi olarak iletebilecek. Bu adım, hem finansal şeffaflığı artırmayı hem de kara para aklama ve terör finansmanı gibi suçların önüne geçmeyi amaçlıyor.
