Finansal işlemlerde kimlik tespitini zorunlu kılan parasal sınırlar iki katına çıkarıldı. Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenlemeyle genel işlem sınırı 185 bin liradan 370 bin liraya, elektronik fon ve kripto varlık transferlerinde ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
Kimlik Tespiti Sınırı 370 Bin Liraya Yükseldi
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında uygulanan kurallarda değişikliğe gidildi.
Yeni düzenlemeye göre, finansal işlemlerde müşterinin kimliğinin tespit edilmesini zorunlu kılan 185 bin liralık sınır 370 bin liraya çıkarıldı.
Buna göre tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin liraya ulaşması halinde müşterinin kimlik tespitinin yapılması gerekecek.
Fon ve Kripto Transferlerinde Sınır 30 Bin Lira
Elektronik fon transferleri ile kripto varlık transferlerinde kimlik tespitini gerektiren parasal sınır da iki katına çıkarıldı.
Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya yükseltildi.
Mobil Bankacılıkta Islak İmza Düzenlemesi
Yönetmelikte internet ve mobil bankacılık üzerinden gerçekleştirilen işlemlere ilişkin de değişiklik yapıldı.
Müşterinin finans kuruluşunda kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık kod aracılığıyla işlemin onaylanması durumunda ayrıca ıslak imza örneği alınması gerekmeyebilecek.
Bu uygulamanın kullanılabilmesi için işlemlerin güvenli şekilde gerçekleştirilmesi gerekecek. Finans kuruluşlarının, işlemlerin yetkisiz kişiler tarafından gerçekleştirilmesini engelleyecek güvenlik önlemlerini sağlaması şart olacak.
Denetim Raporlarında Yeni Uygulama
Düzenlemeyle finans kuruluşlarının denetimleri sırasında hazırlanan raporlara ilişkin uygulamada da değişikliğe gidildi.
Denetimlerde mevzuata aykırılık tespit edilmesi durumunda elde edilen bulgular tek bir raporda bir araya getirilebilecek. Düzenlemeyle denetimlerdeki raporlama sürecinin sadeleştirilmesi ve bürokrasinin azaltılması hedefleniyor.
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülecek düzenleme, Resmi Gazete'de yayımlanmasının ardından yürürlüğe girdi.
